合规与法律 · 一个被反复问到的问题,我们把它讲清楚。
个人持有不违法,但官方禁止交易所、ICO等"金融业务",相关交易不受法律保护。
需要分清两件事。一是持有——国家将比特币等定义为"虚拟商品",公民个人持有是被默许的,并不违法。二是业务——官方明确禁止加密货币的金融业务,包括交易所撮合交易、代币发行融资(ICO)、提供兑换服务等,这些属于非法金融活动。简单说,个人持有和私下交易本身不构成犯罪,但你的交易不受法律保护,一旦卷入洗钱、诈骗等下游犯罪则要承担相应责任。